Sijoitusstrategiani

Stategiani on sijoittaa sekä kotimaisiin että ulkomaisiin osakkeisiin ja ETF:iin ja käydä näillä aktiivisesti kauppaa. Päiväkauppaa en käy vaikka sitäkin olen muutamaan otteeseen ihan menestyksellä kokeillut. Jonkun verran olen käynyt kauppaa myös pörssinoteeratuilla henkilöstöoptioilla joissa yleensä on mukava vipuvaikutus. Warrenttikauppaa en ole koskaan käynyt, tää on enemmän pitkävetohommaa jossa riskit ovat kovat. Osakerahastoja en ole oikein koskaan ymmärtänyt, merkittävä osa tuotoista menee rahastoyhtiölle. Vapaaehtoisessa eläkevakuutuksessa (ennen vuotta 2010) ei ole mitään järkeä, se vero-etu mikä sillä on menee noita vakuutuksia myyvien firmojen palkkioihin. Tulevaisuudessa poliitikot voivat myös poistaa veroedun jopa takautuvasti, mistä niistä koskaan tietää. Terveiset vaan Alexandrialle, älkää enää soitelko!! Vuodesta 2012 alkaen olen myös asuntosijoittaja, tulen kyllä uskoakseni olemaan ensisijaisesti aina osakemies. Katsotaan miten tämä asuntosijoitusprojekti menee, sen perusteella saatan panostaa lisääkin sijoitusasuntoihin.

Pyrin katkomaan tappiot nopeasti, osakkeesta ja tilanteesta riippuen siedän niitä -5% tai joskus jopa -10% asti. Voittojen annan yleensä juosta kunnes katson että ollaan saavutettu joko pitkän ajan tai lyhyemmän ajan kurssihuippu jossa myyminen ja mahdollisesti halvemmalla takaisin ostaminen kannattaa tai sitten esim. vaihtaa ns. hevosta.

Hajautan maantieteellisesti, sektoreittain ja ajallisesti. Yleensä millään yksittäisellä sijoituksella ei ole yli 10-15% painoa, poikkeus vahvistaa säännön. Treidatessani en mieti veroja, mielestäni pitkässä juoksussa parempi tilanne on jopa sellainen jossa salkussa on mahdollisimman vähän piilevää verovelkaa.

Sijoituskohteiden valinnassa painotan osinkotuottoa, halpaa hintaa (PE, P/B, P/S), tulevaisuuden näkymiä, brändiä, tuotteita ja vähäistä velkaa. Alalla ei ole väliä kunhan alan näkymät ovat hyvät. Esimerkkinä menneisyyden alasta jolle en sijoita ovat paperialan firmat. Jos pidän jonkun firman tuotteista, on hyvin todennäköistä että ostan myös ko. firman osakkeita kunhan vain yllämainitut ostokriteerini täyttyvät. Toisaalta uudet nousevat alat kuten 3D printtaus, joissa oletettavasti on kasvua paljonkin, saattavat olla sijoittajille todella vaikeita sillä kaikkien nykyisten ja uusien firmojen joukosta pitäisi pystyä poimimaan ne menestyvä firmat. Suurin osa uusien alojen firmoista ei pärjää. Saatan myös tehdä sijoituksiani kohteisiin jotka eivät täytä kriteereitäni mutta yleensä olen silloin spekulatiivisesti liikkeellä lyhyellä tähtäimellä jos esimerkiksi uskon että firmasta tullaan lähiaikoina tekemään ostotarjous ja preemiosta voisi saada mukavan tuoton.

Säästän säännöllisesti rahaa osakkeisiin ja uudelleensijoitan kaikki saamani osingot. Tarkoitus ei ole nostaa osaketililtä euroakaan ennenkuin palkka lakkaa juoksemasta. Asuntolaina on maksettu, muita lainoja ei ole. Minulla ei ole kalliita harrastuksia. Jotta säästäminen osakkeisiin on mahdollista, pitää elämisen kulut olla pienemmät kuin tulot. Sekä tuloihin että kuluihin voi vaikuttaa. Ottamalla vastaan haastellisemman palkkatyön saa lisää liksaa, tekemällä työn hyvin saa bonuksia ja tekemällä pidempää päivää saa ylityökorvauksia. Sivutöitäkin voi tehdä. Blogin pidostakin voisi saada rahaa (jos haluaisi). Homma menee kuitenkin vikaan jos kiinnittää huomionsa pelkästään tuloihin, on yhtä tärkeää tarkastella menoja. Pidänkin kirjaa kuukausittain menoistani ja tuloistani. Minulla on erikseen kirjanpidossa säännölliset kuukausittaiset menot että epäsäännölliset ja investointityyppiset menot. Yritän pitää säännölliset menot mahdollisimman alhaisina (yleensä mulla on aina suuri taistelu itseni kanssa jos otan jonkun säännöllisen menoerän kontolleni) ja tehdä isompia kertaluontoisia hankintoja harkiten. Näin toimien pystyn säästämään säännöllisesti osakkeisiin. Kehittämäni kirjanpitojärjestelmä myös ennustaa tulevaisuuteen ja kertoo paljonko on rahaa säästettävissä osakkeisiin loppuvuoden aikana säännöllisten menojen ja suunniteltujen investointien jälkeen.

Strategiani ei ole lyödä indeksejä tai muuten kilpailla. Minulle itseasiassa riittää 10% vuosittainen salkun arvonnousu tavalla tai toisella (osingot, osakkeiden arvonnousut, korko tilillä olevalle käteiselle ja talletukset palkkatililtä). 10% vuosituotto on aika pitkälti osakkeiden keskimääräisen vuosituoton mukainen. Pyrin yksinkertaisesti tekemään mahdollisimman hyvän tuoton kulloisissakin markkinatilanteissa mahdollisimman pienellä riskillä. Seuraan markkinoita joka päivä ja saatan reagoida ja muuttaa stregiaani ja allokaatioitani hyvinkin nopeasti. Pidän yleensä käteisen osuuden salkussani hyvin pienenä, suuren osan vuotta olen käytännössä 100% kiinni osakkeissa. Kun riskitaso ja volatiliteetti alkavat kasvaa, alan kasvattamaan käteisen osuutta jotta en olisi osakkeissa kiinni niiden romahtaessa ja jotta voisin ostaa niitä halvalla.