Posts Tagged ‘Ali Baba’

Salkkuni arvo laski 7% kesäkuussa 2022

Wednesday 6.07.2022

Mahtava kesäkuu, ilmojen puolesta. Osakkaiden kannalta kesäkuu olikin sitten vähemmän mahtava. Suoraan sanottuna aika paska kuukausi oli. Oman salkkuni arvo laski 7.1% tuoton ollessa -7.6%. No ei mennyt indekseillä paremmin. OMX HEX CAP laski 7.5%, S&P500 laski 8.4% ja Nasdaq 8.7%. Vuoden 20221 ekan puolikkaan aikana salkkuni suli 15.4%. S&P500 putosi noin 20% ja Nasdaq liki 30%. Viimeksi 70-luvulla on S&P500 laskenut ekalla puolikkaalla näin paljon ja Nasdaq viimeksi vuonna 2008. OMX HEX CAP tippui ekalla halffilla noin 20%. Vahvasti karhumarkkinassa mennään kun huipuista on vielä enemmän matkaa alas. Aika näyttää kuinka syvällä käydään tässä bear-markkinassa ja kauanko se kestää.

Salkun sankariosakkeet:

  • Ali Baba +18.3%. Haiskahtaa käänteeltä

Salkun luuseriosakkeet:

  • Konecranes -23.0%
  • Brasilia (EWZ) ETF -21.8%
  • Bioretec -16.5%
  • Nordea -11.4%
  • Oshkosh -11.4%
  • Witted Megacorp -10.3%
  • Puuilo -9.9%
  • Spinnova -9.3%
  • Gofore -7.7%
  • Inderes -7.4%
  • Kreate -7.2%
  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF -6.7%
  • Softbank -6.1%
  • Nokia – 4.0%

Ei ollut sankariosastolle tunkua. Ali Baban rosvot saivat itsekseen sovitella sankariviittaa ylleen. Baban nousu on jatkunut myös heinäkuussa. Luuseriosastolla oli sensijaan ahdasta.

Osinkoa salkkuuni tuli kesäkuussa EWZ:lta, Lockheed Martinilta, Konecranesilta ja Softbankilta. Mitään en myynyt mutta erehdyin ottamaan putoavasta puukosta nimeltä Fortum kiinni. Ostin siis pitkästä aikaa Fortumin osakkeita koska lehtitietojen mukaan se olisi irtautumassa Venäjän toiminnoistaan ja sillä olisi useampia ostokandidaatteja Venäjän toiminnoille. Ajattelin että se nostaisi kurssi mukavasti ja osinkovirta jatkuisi ensi vuonnakin. Sitten tuli Uniperin varoitus ja ne riskit rävähtivät silmille. Tuli tehtyä kotiläksyt huonosti ja yllättyihän siinä markkinakin melkoisesti. Ilmeisesti Uniper ei tule selviämään ilman apua Saksan valtiolta ja se se apu ei tule ilmaiseksi. Näyttää siltä että Uniper joutuu tekemään suunnatun annin Saksan valtiolle erittäin edulliseen hintaan. Saksan valtio antaa vastineeksi lainaa varmaankin edullisin ehdoin ja säätää lainsäädäntöä niin että energianmyyjät eivät kanna koko riskiä itse vaan myös energian ostajat joutuvat sitä kantamaan. Fortum on myös lainannut ja taannut ilmeisesti 8 miljardin edestä lainaa ja johdannaisia Uniperille. Saksan valtion apuuntulo pienentäisi oleellisesti riskiä tuon 8 miljardin menetyksestä. Venäjä riskit. Paljon niistä on puhuttu vuosien saatossa. Tältä se sitten näyttää. Toivottavasti tästä opitaan jotain. Fortumin kurssi on pudonnut reippaasti ja on nyt 12.8 euroa. Jos Uniper selviää ja Fortumin omistusosuuden laimentuminen ei ole liian suuri ja se pääsee hyvällä hintaa tai edes kohtuullisella hinnalla eroon Venäjän bisneksistään noussee kurssi tästä. Toivon mukaan pian.

Saas nähdä päättyykö heinäkuukin salkkuni osalta laskuun. Alkaa tulla jo 2Q tuloksia ja on mielenkiintoista nähdä millaisia ennusteita yhtiöt antavat.

Ali Baban 1Q 2022 oli odotuksia parempi

Friday 27.05.2022

Ali Baban tilikausi päättyi maaliskuussa 2022 ja tulos julkaistiin eilen. Osakekurssi nousi odotettua paremman tuloksen myötä 15%.

Koko vuoden liikevaihto oli 135 miljardia dollaria. Kasvua 19%. Yhtiön kommentit:

“We delivered healthy results this quarter with revenue growth of 9% year-over-year. Total revenue for the fiscal year grew 19% year-over-year, despite a challenging macro environment. Our continued investments in strategic initiatives have generated promising growth momentum and improved operating efficiency,” said Toby Xu, Chief Financial Officer of Alibaba Group. “Looking ahead to fiscal year 2023, we will firmly focus on generating sustainable, high-quality revenue growth and optimizing our operating cost structure to enhance overall return amidst these uncertain times.”

Omistan yhtiön osakkeita suoraan ja Softbankin kautta.

Softbankin tilikauden päätös 2021 (1Q 2022)

Friday 27.05.2022

Softbank julkaisi tilikautensa päätöksen 12.5. Tulos oli huono, mutta siinä toimintaympäristössä missä Softbankin kaltainen yritys operoi, ei se ollut yllätys. Osakekurssi on edelleen vain puolet NAV:sta, käteistä on 23 miljardia, lainasuhde laski 20.4%:iin, omien osakkeiden ostovaltuutuksesta on käytetty 43%. Ali Baban osuus yhtiön arvosta (NAV)on Ali Baban kurssilaskun myötä tippunut 22%:iin, kun se oli syyskuussa 2020 59%. Taisi tuossa välissä Softbank myös keventää omistustaan ellen väärin muista.

Mielenkiintoisinta antia julkistuksessa oli ARMin hehkuttelu. Ja kovaahan se on kasvanut, niin liikevaihto kuin tulos. Softbank listaa sen pörssiin syksyllä. Käteisen määrä kasvaa silloin entisestään. ARMin osuus Softbankin arvosta (NAV) on 12%.

Omistan Softbankin osakkeita.

Huhtikuussa vaihteeksi kasvua salkun arvolle

Saturday 30.04.2022

Huhtikuussa salkkuni arvo kasvoi 0.6% tuoton ollessa 0.1%. Lisäsin hieman normaalia enemmän rahaa palkkatililtä osaketilille. Verrokki-indeksit olivat pakkasella. OMX HEX CAP laski 1.1%, S&P500 laski 8.8% ja Nasdaq peräti 13.3%. Vuoden alusta salkkuni on miinuksella 7.1% kun OMX HEX CAP on miinuksella 13.5%. Nasdaq on vuoden alusta 22% alempana. Ei tämä vuosi nyt ole ihan toiveiden mukaisesti mennyt.

Salkkuni sankariosakkeet:

  • Inderes +6.8%
  • Spinnova +5.1%
  • Sampo +4.6%
  • Gofore +3.6%
  • Nordea +2.1%

Salkkuni luuseriosakkeet:

  • EWZ (Brasilia) ETF -13.4% dollareissa. Euroissa lasku ei niin suurta
  • Amundi Brasilia ETF -11.1%. Myin pois hieman pienemmällä laskuprosentilla
  • Ali Baba -10.7%
  • Oshkosh -8.2%
  • Bioretec -7.2%
  • Kreate -4.7%
  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF -3.9%
  • Konecranes -3.5%
  • Vincit -3.3%
  • Softbank -3.0%
  • Puuilo -2.2%
  • Nokia -2.1%

Käteistä on salkussa nyt enemmän kuin pitkiin aikoihin, 7.3% salkun arvosta. Huhtikuussa osinkoa tuli seuraavilta: Nordea, Gofore, Kreate ja Inderes. Myin pois Amundi Brasilia ETF:n, otin pikavoitot LappWallin annista ja ostin hieman lisää Nokian osakkeita sekä Sampoa pitkästä aikaa. Katson Sammon olevan hyvä inflaatiosuoja. Vakuutusyhtiöt osaavat korottaa laskujaan.

Salkun ulkopuolelta mainittakoon isot laskuprosentit USA:ssa. Erityisesti teknot ovat hermoilleet. Googlen osake laski 17.7%, Netflix tippui 50%, Amazon tippui 25%. TTWO on pudonnut marraskuun 196 dollarista nykyiseen 119 dollariin. Korkean PE:n lapuista on niistetty ilmaa. TTWO alkaa kyllä jo PE:llä 26 vähän kiinnostamaan. Otetaanpa osake tarkempaan seurantaan. Näin halpaa on TTWO ollut viimeksi koronakuopan nurkilla. Googlen PE on myös 20. Teslan arvo on myös laskenut Elonin Twitterin oston myötä 870 dollariin, sen PE-luku on edelleen huima 177. Netflixin enää 17.

Mainittakoon myös Modulightin lasku huhtikuussa 26.4% (myin maaliskuussa). Stockmannin käänne jatkui ja kurssi nousi 8.0%. Nokian Renkaat putosi 12.9% 12.9 euroon.

Inflaation nousupiikki on kova mutta joidenkin ennusteiden mukaan inflaatio alkaa selvästi laskemaan seuraavan tai viimeistään sitä seuraavan kvartaalin aikana. Ehkä koronnostojakaan ei tarvita niin paljon ja niin suurina kuin pahimmat markkinapelot ovat.

Salkussa on nyt käteistä ja lisää tulee toukokuussa kun Sammon, Nokian ja Oshkoshin osingot tulevat. Kesäkuussa tulee sitten Konecranesin ja Lockeed Martinin osinko.

Hyvää Vappua!

Salkkuni arvonlasku jatkui maaliskuussa

Saturday 2.04.2022

Kolme kuukautta takana vuotta 2022 ja kolme kuukautta salkun arvon laskua. Sota jatkuu edelleen Ukrainassa ja Putlerin roistoarmeija on kärsinyt valtavia tappioita ja joutunut osin vetääntymään. Slava Ukraini. Salkkuni arvo laski maaliskuussa 1.9% tuoton ollessa -2.1%. Tosin luvuissa ei ole huomioitu irronneita osinkoja joista rahat ovat vielä tulematta tilille. Nuo huomioiden uskoisin että salkkuni arvo nousi maaliskuussa. En ole laskenut, mutta näppätuntuma on tuo. OMX HEX CAP laski 0.6%, S&P500 nousi 3.6% ja Nasdaq nousi 3.4%.

Salkkuni sankariosakkeet maaliskuussa:

  • Amundi MSCI Brazil – UCITS ETF +16.4% (öljy)
  • EWZ Brasilia +15.0% (öljy)
  • Inderes +8.3%
  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF +3.6%
  • Ali Baba +3.4%
  • Vincit +3.2%
  • Nokia +3.1%

Salkkuni luuseriosakkeet maaliskuussa:

  • RSX (Venäjä) ETF -45.1%
  • Spinnova -19.0%
  • YIT -16.8% (myyty)
  • Konecranes -10.5%
  • Gofore -10.2%
  • Bioretec -9.4%
  • Oshkosh -9.4%
  • Puuilo -8.6%
  • ETFS Coffee -7.4% (myyty)
  • Nordea -5.7% (osinko irtosi)
  • Kahvifutuuri -5.3% (myyty)

Käteisen osuus salkussa nousi hieman eli nollasta kahteen prosenttiin. Itseasiassa käteisen osuus salkusta on nyt paljon suurempi sillä kahvifutuurikauppa olikin toteutunut jo maaliskuun viimeisenä päivänä mikä kirjautui vasta huhtikuun puolella. Maaliskuussa olikin aika paljon tapahtumia. Myin pois YIT:n ja Modulightin osakkeet ja kahvisijoitukset. YIT olisi pitänyt myydä jo aikaa sitten, se on ollut kroonisesti ongelmainen yhtiö jossa ongelmien ratkaisu on tuntunut kestävän. Juuri kun alkoi näkymään vähän valoa tunnelin päässä syttyi sota joka entisestään kiihdyttää inflaatiota ja rakennuskustannusten nousua samalla kun hintoja ei voida nostaa mitenkään samaan tahtiin. Uskon että YIT:n kuten muiden rakennusyhtiöiden kannattavuus alkaa heikentyä. Rakennusmateriaalien saatavuudessakin voi tulla ongelmia. Myydessä YIT:llä oli vielä käsissään Venäjä-ongelma eli rakennusbisnestä siellä, josta luopumisen arvelin olevan vaikeaa. YIT onnistui kuitenkin myymään rakennusbisneksenä pois Venäjällä saaden siitä 50 miljoonaa euroa rahaa. Helpotus oli suuri kun osakekurssi nousi 10% Venäjä-uutisen jälkeen. Modulight tulikin käsiteltyä jo tässä.

Kahvissa tein nopean täyskäännöksen. Aiemmin uskoin että kahvin hinta tulee vielä merkittävästi nousemaan ja jatkan holdaamista. Sodan alkamisen jälkeen kahvin hinta on ollut laskussa. En ole ihan saanut kiinni syystä, Venäjällä on kahvinkulutus suhteellisen pientä mutta sota kiihdyttää inflaatiota. Nousevan inflaation uskoin satavan suoraan ns. kahvilaariin mutta ainakin nyt viimeisen runsaan kuukauden on tullut laskua. Luin myös uutisen jonka mukaan Brasiliassa olisi tulossa erinomainen kahvisato ja että kahvinhinnan uskotaan sen seurauksena hieman laskevan. EIköhän tuo kahvisatouutinen ole se mikä tässä nyt on määrittänyt hintaa. Päätin ottaa voitot kotiin, niin kauan kun vielä on voittoja mitä kotiuttaa. Saa nähdä tuliko tehtyä virhe, jään seuraamaan kahvin hintakehitystä.

Osinkoa salkkuun tuli maaliskuussa Norrhydrolta, Lockheed Martinilta ja Vincililta. Osinko irtosi noiden lisäksi Nordealta, Goforelta, Konecranesilta ja Kreatelta. Osallistuin myös Lappwallin antiin, mistä jotain murusia on kait luvassa osakkeita.

Konercanesin ja Cargotecin fuusio peruuntui kun Brittien kilpailuviranomainen sanoi fuusiolle ei. Molempien yhtiöiden osakekurssit nousivat uutisesta, Konecranesin enemmän. Ehkä hyvä näin. Yhtiöiden olisi pitänyt tehdä niin hankalia toimenpiteitä että fuusiohyödyt olisivat voineet kutistua olemattomiin. Nyt yhtiöt jatkavat erillisinä. Konecranesilla tuskin suurempi muutoksia on tulossa, mutta Cargotec jo ilmoitti erinäisistä järjestelyistä, mm. luopuvansa raskaiden nosturien bisneksestään. Nähdäkseni Konecranesin hinta on liian alhainen edelleen ja siinä on nousuvaraa.

Nokian Renkailla tulee olemaan todella hankalat lähiajat. Tuotantoa ei voida lopettaa Venäjällä tai joku muu taho valtaa tehtaan ja sen koneet ja kenties NR:n yrityssalaisuudet (muotit ja reseptiikat). Venäjän tehtaan osuutta tuotannosta on saatu laskettua entisestä 80%:sta alemmas lisäämällä tuotantoa Nokialla ja Daytonassa, mutta on selvää että Venäjän tilalle tarvitaan uutta tuotantokapasiteettia Euroopassa. Saa nähdä miten NR sen järjestää. Osingot peruttiin osittain odotetusti.

USA:ssa tosiaan ohjauskorkojen nostot ovat alkaneet ja Euroopassakin korot ovat nousussa. Suomessa 12kk euribor taitaa jo ensi viikolla nousta plussalle oltuaan miinuksella vuosia. Öljyn hinta jatkoi nousua.

Saas nähdä miten osakemarkkina kehittyy huhtikuussa. Salkussa olisi nyt rahaa tehdä ostoksia.

USA:n keskuspankki nosti ohjauskorkoa

Wednesday 16.03.2022

Koronnostot alkoivat tänään, odotetusti. 0.25%-yksikköä tuli nousua, sekin odotetusti Edellisen kerran ohjauskorkoa nostettiin vuonna 2018. Markkinaodotus on kuusi koronnostoa lisää tänä vuonna jolloin ohjauskorko olisi vuoden lopulla 1.75%.

Pörsseissä oli vahva nousupäivä. Mainittakoon että Ali Baban kurssi nousi 36.8%. Nousu johtui siitä että Kiina ilmoitti tukevansa markkinoita ja kiinalaisten yhtiöiden listautumisia ulkomailla ja pysymistä listautuneena ulkomailla. Samalla regulaatio kevenee tai normalisoituu. On pelätty että Ali Baba joutuisi delistaamaan USA:ssa ja siksi kurssi oli laskenut melko reippaasti ja oli myös pelkoja että tulisi lisää regulaatiota. Melkoinen helpotusralli. Päätöskurssi oli 104 dollaria kun lokakuussa 2020 oltiin 305 dollarissa. Voi olla että nousussa jatketaan vaihteeksi. Ja tuo nousu tietää hyvää myös Softbankille, jonka kurssi nousi 12.8% tänään USAssa. Eiköhän nousu jatku Softbankin osalta huomenna. Lockheed Martinin osake oli vaihteeksi kovan nousuputken jälkeen laskussa, niinkin paljon kuin 6%.

Sota jatkuu Ukrainassa ja roistovaltio Venäjän sotarikokset. Moskovan pörssi on pysynyt kiinni koko sodan ajan eikä taida ihan vähään aikaan aueta. Venäjän armeija saa turpiinsa ja näyttää siltä että parissa viikossa voi sen iskukyky kadota kokonaan hyökkäysjoukoilla. Jokohan silloin Suomi olisi Natossa yhdessä Ruotsin kanssa?

Slava Ukraini!

Sota laski kursseja helmikuussa

Thursday 3.03.2022

Venäjän diktaattori Putlerin päätös aloittaa sota aiheuttaa valtavasti inhimillistä kärsimystä ja taloudellisia vahinkoja Ukrainassa. Ja samoin pörssit ovat olleet laskussa, erityisesti Venäjään kytköksissä olevien yhtiöiden osakkeet. Toivottavasti Ukrainan armeija onnistuu torjumaan hyökkäyksen ja tuhoamaan mahdollisimman paljon venäläistä kalustoa ja sotilaita. Salkkuni tuotto ja arvonlasku helmikuussa oli -4.84% ja vuoden alusta salkku on miinuksella nyt 5.8%. Helmikuussa S&P500 laski 3.1%, Nasdaq 3.4% ja OMX HEX CAP 7.6%.

Salkkuni sankariosakkeet:

  • Lockheed Martin +11.7%
  • Gofore +5.1%
  • EWZ (Brasilia) ETF +4.0%
  • Amundi MSCI Brazil – UCITS ETF +3.5%
  • kahvifutuuri +1.5%

Salkkuni luuseriosakkeet:

  • RSX (Venäjä) ETF. -54.9%. Kun tajusin myydä oli jo liian myöhäistä ja kaupunkäynti oli estetty. Musta Pekka.
  • Vincit -20.3%
  • Ali Baba -16.0%
  • Spinnova -13.6%
  • Kreate -12.6%
  • Modulight -11.7%
  • YIT -11.7%
  • Konecranes -11.5%
  • Bioretec -9.9%
  • Nokia -7.8%
  • Puuilo -7.5%
  • Nordea -5.3%

Venäjäkytkösosakkeiden jälki oli pahaa. Nokian Renkaat laski 42.9%, Fortum 21.7%. En käynyt kauppaa helmikuussa, yritin kyllä myydä Venäjäsijoitukset pois. Osinkoa salkkuun tuli Oshkoshilta. Saa muuten nähdä miten osinkojen käy etenkin jos sota tästä eskaloituu. Siirretäänkö osingonmaksua vai perutaanko?

Maaliskuun kehityksestä on vaikea sanoa mitään. Kaikki riippuu sodasta ja sen vaikutuksista. Keskuspankkien koronnostot taitavat toteutua kevyempinä johtuen tilanteesta. En aio myydä mitään, katsotaan ostanko jotain.

Tammikuussa 2022 vuoristorataa

Tuesday 1.02.2022

Tammikuu oli melkoista vuoristorataa. Se alkoi ihan hyvin ja oli jo runsaat 3 prosenttia plussalla, kunnes korko/Ukraina/korona/tulos/Kiina/ yms. hermoilu alkoi ja pudotti mm. Nasdaqin market correction – tilaan eli eli 10% laskuun huipuista. Ilman viimeisten viiden päivän nousua olisi ollut suhteellisen rumaa jälkeä salkussa ja etenkin indekseissä. Nyt salkkuni arvo laski vain 1.00% tuoton ollessa -1.23%. Indeksit laskivat seuraavasti tammikuussa: Nasdaq -9.0%, S&P500 -5.3% ja OMX HEX CAP -4.7%.

Salkkuni sankariosakkeet:

  • UCITS (Brasilia) ETF +13.9%
  • EWZ Brasilia ETF +12.7%
  • Lockheed Martin +9.3%
  • Ali Baba +5.4%
  • ETFS Coffee +4.1%
  • kahvifutuuri +3.8%

Salkkuni luuseriosakkeet:

  • Modulight -20.4%
  • Spinnova -19.0%
  • Puuilo -15.0%
  • RSX (Venäjä) ETF -10.1%
  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C -9.9%
  • Vincit -8.0%
  • Nokia -5.9%
  • Softbank -3.6%

Äskeittäin listautuneiden osakkeiden laskuprosentit oli hulppeita, Ukrainan tilanne painoi Venäjä ETF:ää. Nokian laskua en oikein ymmärrä, mutta kai se painui Jenkkiteknojen vanavedessä vaikka Ericsson nousi reippaasti. Olisiko Softbank vihdoin löytänyt pohjansa? Samaa taisin kysyä jo kuukausi sitten.

Ostin tammikuussa lisää Puuiloa tuon rökäkelaskun päälle ja salkun ulkopuolella lisää Nordnet Suomi indeksirahastoa laskun jälkeen. Osinkoa salkkuun tuli Brasiliasta EWZ ETF:stä.

Ohjauskorko nousee USA:ssa maaliskuussa yli 80% todennäköisyydellä 0.25%-yksikköä, mutta myös 0.5%-yksikön nousun todennäköisyys on yli 10%. Elvytyshanoja laitetaan kiinni ja jossain kohtaa FED alkaa keventämään tasettaan eli alkaa myydä ostamiaan arvopapereita. Perinteisesti nousevat korot eivät ole laskeneet osakekursseja heti vaan vasta parin vuoden päästä kun ne ovat alkaneet painaa taloutta ja hidastamaan kasvua niin että yläkuolokohta alkaa olla käsillä. Aika näyttää käykö nytkin niin vai onko kova inflaatio, valtavaksi paisunut FEDin tase ja sen tuleva kevennys asioita mitkä vaikutavat eri tavalla. Nordean analyytikot uskovat että osakemarkkina nousee 10-15% tänä vuonna Helsingissä, itsekin olen tällä kannalla. Talouskasvu on edelleen vahvaa ja inflaatio tullee hidastumaan tästä piikistä lähiaikoina. Salkkuni osakeallokaatio on 100%. 4Q tulosjulkistukset ensi viikolla määrittävät aika paljon lyhyen tähtäimen suuntaan. Mm. Nordea, Nokia ja Konecranes julkaisevat tuloksensa torstain superpäivänä.

Sijoitusvuosi 2021 oli erinomainen

Sunday 2.01.2022

Näin vuodenvaihteessa on hyvä vähän kertailla päättynyttä sijoitusvuotta, päivittää tilastot, miettiä mikä meni hyvin ja missä voisi parantaa. Otetaan tärkein luku ensin. Osakesalkkuni arvo nousi 28.1% tuoton ollessa 23.7%. Tuotto on siis pääoman lisäyksestä eli rahan siirroista palkkatililtä osaketilille putsattu salkun arvonnousu. Vuonna 2021 OMX HEX CAP nousi 21.4%, S&P500 nousi 26.9% ja Nasdaq nousi 21.4%. Nordnetin Indeksirahasto Suomi nousi 25.7%. S-Pankin Varainhoito 100A rahasto nousi 25.9% Eli ihan hyvin meni verrokkeihinkin nähden. Sijoitustavoitteeni edistyi hienosti ja olen tavoitettani kaksi vuotta edellä. Tavoitteestani voi lukea täältä. Sijoitusteni vuosiseurantasivu on täällä.

Erityisen hyvin meni seuraavien sijoitusten osalta arvonnousun osalta:

  • Kahvifutuuri +83.5%
  • Kahvi-ETF +80.2%
  • Nokia +76.9% vuodessa
  • Nordea +61.7% vuodessa ja isot osingot päälle
  • Gofore +39.9%
  • Oshkosh +31.5%

Huonosti meni näiden sijoitusteni kanssa:

  • Ali Baba. Laskua vuodessa 50.1%
  • Softbank. Laskua vuodessa 34.6%. Vuonna 2020 se nousi 66%
  • EWZ (Brasilia) ETF. Laskua vuodessa 24.5%
  • Amundi UCITS ETF (Brasilia). Laskua vuodessa 19.2%
  • YIT. Laskua vuodessa 12.5%

Brasilia ja Kiina olivat siis syynä miksi salkkuni tuotto ja arvonnousu eivät olleet yli 30%. Softbankin kanssa tuli tehtyä virhe. Olin liian ahne. Kurssin ollessa alle 70 euroa, päätin että kun se korkkaa 70 euroa niin myyn. En myynyt, mutta sensijaan päätin että kun kurssi korkkaa 80 euroa niin myyn. No en myynyt. Mutta 82 eurossa päätin että kurssi kun ylittää 85 euroa niin sitten myyn. Ja tällä kertaa olisin todellakin myynyt. Kurssi ei vaan ylittänyt sitä 85 euroa vaan huippuhinnaksi jäi 82.67 euroa ja siitä on sitten laskiteltu nykyiseen 41.38 euroon. On tuo jännä osake. Hinta on ollut kroonisesti aliarvostettu koko ajan mitä olen sitä omistanut. Tuossa 80 euron nurkilla ali-arvostus alkoi olla jo aika pientä. Kiinan toimet ovat pääsyy omien osakkeiden osto-ohjelman loppumisen myötä tuossa laskussa samoin kuin Ali Baban laskun takana. Softbankin suurin omistus on Ali Baba ja Softbankin sijoitusmassasta ja strategiasta iso osa on ollut Kiinalaisten teknofirmojen varassa. Hälytyskellot soi päässä kun nuo Kiinan toimet alkoivat. Se että en reagoinut siihen myymällä pois BABAt ja Softbankit oli virhe. Ali Babasta olisin päässyt eroon voitolla ja Softbankista olisi ollut tarjolla huikeat voitot, edelleen toki olen voitolla siinä. Brasilian laskun takana on oikeastaan yksi pääsyy. Bolsonaro. Brasilian Trump. Toivottavasti siellä asiat parantuu kun maa saa uuden hallinnon aikanaan. Seuraavat presidentinvaalit ovat lokakuussa 2022. Siitä voisi käänne tulla Brasilian osalta ja osakemarkkina ennakoi tuota toki jo aikaisemminkin.

Osinkojen osalta sijoitusvuosi 2021 oli toiseksi parhain mitä tulee ihan absoluuttiseen rahaan. Kauas ei jääty ennätysvuodesta 2007. Vaikka Nordean maksamat osingot vuonna 2022 eivät kasvakaan vuodesta 2011, on ihan kohtuulliset mahdollisuudet yltää parempaan osinkovuoteen 2022 muiden osakkeiden vetämänä. Nokia alkaa myös maksaa osinkoja pienen paussin jälkeen, tosin alkuun todella maltillisesti. Vielä ei pelkkä osinkovirta riitä kattamaan menoja. Tarvisi olla ainakin tuplasti enemmän. Toki osinkotuottoprosentti koko salkulle oli maltilliset 2.6%. Laittamalla kaikki rahat kiinni Nordeaan olisi alkaisi osinkovirta jo riittää kaikkien menojen kattamiseen. Riskiä siinä toki olisi aivan liikaa. Mutta allokoimalla sijoituksia salkussa hyviä ja kasvavia osinkoja maksaviin firmoihin se olisi mahdollista muutaman vuoden sisään.

Listautumismarkkina oli kuuma vuonna 2021. Osallistuin itsekin useampaan listautumisantiin.

Olen eriyttänyt käyttötilin ja osaketilin rahat toisistaan ja vaikka käyttötililtä on osakkeisiin kertynyt kolmeen eri rahastoon rahaa yli 30k niin en ota tätä rahaa millään tavalla huomioon osaketilin tilastoissa. Mulla on sellainen strategia että kun aikanaan jään elämään sijoitustuottojen varaan, niin tuo käyttötili ja sieltä rahastoihin siirretyt varat toimivat puskurina. Eli maksan laskut sieltä ja siirrän kerran vuodessa osaketililtä sinne rahaa ja tarvittaessa voin jättää siirrot tekemättä parin vuoden ajan jos tilanne on huono. Vähintään parin vuoden ajan. Näyttää siltä että sinne kertyy rahaa sitä tahtia että puskuri voi olla neljäkin vuotta. Korona-aikana on rahaa kulunut vähemmän. Ei ole ollut ulkomaanreissuja, ei lounasruokailua ulkona, ei baareja eikä ulkona syömistä viikonloppuisin. Vuosi 2022 jatkuu samanlaisena. Olen tehnyt pelkkää etätyötä viimeiset pari vuotta ja tulen jatkamaan etätyötä myös koronan jälkeen. En aio palata toimistolle. Parasta tässä on silti ollut ajansäästö. Ei tarvitse istua bussissa 1.5h joka päivä ja herätä aikaisin, mikä ei minulle ilta-ihmisenä sovi.

Sijoitusasuntosijoitukseni suhteen en tehnyt mitään. Siellä se kerryttää tasaista vuokratuottoa. Tämän sijoituksen osuus on pieni verrattuna osakesalkkuuni. Aloitin myös pienimuotoisen taidesijoittamisen ostamalla Hannu Palosuon taidegrafiikkaa.

Viisi vuotta. Neuvostoliitossa tehtiin ymmärtääkseni viiden vuoden suunnitelmia ja tavoitteita. Kunnon toverihenkeen oma viisivuotissuunnitelmani on olla taloudellisesti riippumaton vuonna 2026. Ja olen tosiaan nyt kaksi vuotta edellä tavoitettani. On hyvät mahdollisuudet että siihen pääsen, sillä siihen riittää vajaan 8% arvonnousu. Ja koko ajan osakesäästän eli tarvittava tuotto on pienempi kuin 8%. Jos suunnitelma menee pieleen, syytän amerikkalaisia. Käyttämäni laskennallinen vuosittainen arvonnousuprosenttini on ollut jo pitkään 11.4%. Viimeisen seitsemän vuoden aikana toteutunut vuosittainen arvonnousu on ollut keskimäärin 14.2% ja viimeisen 21 vuoden aikana 18%. Tilastollisesti näyttää siis melko todennäköiseltä että pääsen tavoitteeseeni. Jos ja kun sinne pääsen aion vähentää työn osuutta elämässäni tavalla tai toisella. Luulen että tuonne päästessäni en aio enää tehdä viisivuotissuunnitelmia vaan pikemminkin vuosisuunnitelmia.

Vuoden 2022 osalta uskon että EKP ei vielä nosta korkoja mutta FED aloittaa koronnostot. Nousevat korot ovat pitkässä juoksussa uhka osakkeille tai ainakin joillekin osakkaille, mutta itse ens usko niiden olevan uhka ainakaan vuoden 2022 aikana. Jim Cramer on samaa mieltä.

If you look at the whole period from the middle of 2015, when we started hearing rate-hike chatter like now from then Fed-chief Janet Yellen, through September of 2018, when the newly appointed Jay Powell practically declared war on the entire economy, the stock market had an incredible run,” Cramer said. “The S&P gained 41%, Dow gained 50%, and Nasdaq gained 61%.”

To be sure, Cramer said central bank policy can wreck the stock market, such as toward the end of 2018. But the damage typically occurs in the late stages of a tightening cycle, “not near the beginning where we are,” he said.

“If you sold stocks in 2015 because you were worried about a looming series of rate hikes and many did, you missed out on some tremendous gains over the following three years,” he said.

Nordea kuten muut pankkiosakkeet hyötyvät nousevista koroista joten uskon että Nordea pärjää hyvin myös vuonna 2022 samalla kun yhtiön omien osakkeiden ohjelmat pienentävät osakemäärää ja lisäävät jäljelle jäävien osakkeiden osaketuottoa. Nokialla on myös hyvä momentum ja se palaa osingonmaksajaksi. Sinällään melkoinen kontrasti tähän, jolloin usko hetkeksi loppui ja päädyin myymään puolet Nokioista pois (virhe). Uskon myös kahvin nousevan hintakehityksen jatkuvan, siitä pitää huolen jo inflaatio ja energian hinnan kohoaminen. Kaikenkaikkiaan odotan positiivista sijoitusvuotta. Uhkia ja riskejä toki on kuten inflaatio, energian hinta, Venäjän uhittelu, osakemarkkinan korkea arvostustaso jne.

Vuonna 2022 minulle tulee täyteen 25 vuotta osakesijoittamista
. Tyhjästä aloitin itsekseni ja ilman mitään osaamista. Näin pitkälle on päästy. Jos vielä mietit sijoittamisen aloittamista, niin aloita vaan äläkä mieti. Opit kyllä. Toki mitä enemmän tietoa hankit ennen aloitusta, sitä paremmin vältyt suurilta virheiltä. Mutta niitä tulee, joka vuosi. Tärkeintä on se että hyviä päätöksiä ja sijoituksia on enemmän kuin niitä huonoja.

Hyvää sijoitusvuotta 2022.

vajaa 2% arvonnousua joulukuussa 2021

Sunday 2.01.2022

Joulukuu päättyi osakesalkkuni osalta 1.86% arvonnousuun tuoton ollessa 1.4%. Verrokkoindekseillä oli parempi vire: OMX HEX CAP nousi 4.6%, S&P500 nousi 4.3% ja Nasdaq nousi 7.6%.

Salkkuni sankariosakkeet:

  • Puuilo +27%
  • Nokia +13.4%
  • Lockheed Martin +6.7%
  • Amundi MSCI Brazil – UCITS ETF +4.2%
  • Kreate +3.7%
  • Nordea +3.0%
  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C (XAIX) +2.9%
  • Konecranes +2.7%

Salkkuni luuseriosakkeet:

  • Softbank -11%
  • Modulight -9.9%
  • Spinnova -7.3%
  • Ali Baba -6.8%
  • RSX (Venäjä) ETF -5.8%
  • EWZ (Brasilia) -3.2%
  • Kahvi-indeksi -2.5%

Ilman Softbankin reipasta laskua olisi salkkuni ollut vuodenvaihteesta mitattuna hyvin lähellä 30% vuosinousua. Puuilo nousi erinomaisen tuloksen myötä ja ostin sitä lisää kahteen otteeseen (23.12 ja 30.12). Ostin lisää myös Konecranesia, joka vaikuttaa todella edulliselta toteutui fuusio tai ei. Nokialla oli todella reipas nousukuukausi. Kahvin pitkä nousujakso katkesi pienee miinukseen. Osallistuin joulukuussa Kempowerin antiin ja nappasin pikavoitot pois eli myin kaiken. Samoin tein Digital Workforcen osakeannin kanssa. Ali Baban lasku jatkui edelleen.

Osinkoa tuli salkkuun Softbankilta, iShares Inc iShares MSCI Brazil ETF:ltä, Lockheed Martinilta ja RSX ETF:tä. Käteistä ei jäänyt käytännössä yhtään loppukuun ostojen jälkeen. All In.

Huomenna vuoden 2022 ekana pörssipäivänä nähdään pomppaako Ali Baba ja Softbank. Voi olla että osa tuosta joulukuun laskusta oli veromyyntejä.

Lockheed Martin sai Suomen ilmavoimien konetilauksen. Odotetusti. Hienoa että Suomi päätyi parhaisiin koneisiin.